Caso Bankia/Preferentes: Fraude Masivo y Derecho Penal

Abstract

Resumen: El artículo trata de las llamadas “participaciones preferentes” por las Cajas de Ahorro fusionadas en la entidad denominada Bankia y el enorme impacto político y social que han generado los hechos practicados en el marco de la gestión de Bankia, que son objeto de investigación dedicada específicamente a la posible responsabilidad penal derivada de la emisión y, sobre todo, comercialización de las participaciones preferentes. El cometido del artículo es hacer una primera y somera aproximación a los hechos para determinar si lo que parece ser un fraude masivo puede ser objeto de una reacción por el ordenamiento jurídico-penal, es decir, si ha habido comportamientos delictivos en estos hechos.

Palabras-clave: fraude masivo, participaciones preferentes, responsabilidad penal, derecho penal

Abstract: The article analyzes the so-called “preference shares” by the Savings Banks merged in the entity called Bankia and the enormous political and social impact that have generated the facts practiced within the framework of Bankia's management, which are the object of research specifically dedicated to the possible criminal responsibility deriving from the issue and, above all, commercialization of the "preferred shares". The purpose of the article is to make a first and close approximation to the facts to determine if what appears to be a massive fraud can be the object of a reaction by the criminal-legal order, namely if there have been criminal behavior in these events.

Keywords: massive fraud, preference shares, criminal responsibility, criminal law